ЦБ РФ вводит новые правила обмены валюты

25.12.2015

27 декабря 2015 года вступает в силу Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», принятое в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Сведения, которые теперь кредитные организации должны будут получать при идентификации клиента:

- Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего).

- Дата и место рождения.

- Гражданство.

- Реквизиты документа, удостоверяющего личность.

- Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания в Российской Федерации.

- Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

- Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.

- Идентификационный номер налогоплательщика (при наличии).

- Контактная информация (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии).

- Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности.

- Сведения о финансовом положении.

- Сведения о деловой репутации.

- Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Однако, как отмечает ЦБ РФ, вступающие в силу с 27 декабря новые правила идентификации банками клиентов не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты. При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк.

Источник: http://www.cbr.ru/Press/?PrtId=event&id=97&PrintVersion=Y